בתאריך ה13.11.2023 התחילה המהפכה בתחום המסחר בניירות ערך במדינת ישראל,
הבורסה לניירות ערך אישרה באופן רשמי לחברת ״בלינק פינטק בע״מ״ את פעילותה כחבר בורסה.
משמעות הדבר היא שחברת בלינק רשאית לבצע פעולות בניירות ערך (מניות, קרנות סל וכו׳) ישירות מול הבורסה עבור לקוחותיה.
על חברי בורסה מוטלות חובות רגולטוריות מחמירות והם נמצאים תחת פיקוח הדוק של הבורסה לניירות ערך והרשות לניירות ערך.
חברי הבורסה כיום הם בעיקר הבנקים ובתי ההשקעות הגדולים והמוכרים והכניסה של חברת בלינק לתחום היא לא פחות מדרמטית.
רשימת חברי הבורסה המלאה נמצאת כאן.
תמונת המצב בשוק ההון הישראלי לפני בלינק
כיום לסוחרים ומשקיעים עצמאיים בשוק ההון במדינת ישראל ישנן שתי אפשרויות עיקריות:
- מסחר דרך חשבון הבנק– מדובר בדר״כ בפלטפורמות יחסית מסורבלות, מיושנות ובעיקר יקרות, הבנק גובה על כל פעולה בניירות ערך סכום התחלתי של כמה עשרות שקלים, תלוי בבנק, בסוג הנייר ערך, בסוג הלקוח ובעוד פרמטרים שכנראה גלויים רק לבנק, בנוסף הבנק גובה גם דמי ניהול רבעוניים עבור החזקת ניירות ערך בבנק.
כדי להתחיל לסחור בניירות ערך דרך הבנק נדרש לעבור הליך יחסית בירוקרטי שכבר פחות רלוונטי לימינו.
סוגי ניירות הערך אותם לרכוש דרך הבנק הם בדר״כ מניות, אגרות חוב וקרנות. - מסחר דרך חשבון בבית השקעות – מדובר בפלטפורמות חדשניות יותר וגם עמלות המסחר זולות משמעותית מהבנקים, החיסרון במקרה כזה הוא תהליך הצטרפות יחסית ארוך שנמשך כמספר ימים עד שניתן יהיה להתחיל לסחור, בנוסף יש מינימום הפקדה ראשונית (בדר״כ בין 20-30 אלף ש״ח).
בתי ההשקעות מאפשרים פעולות שהבנקים לא, כמו: מינוף, רכישת אופציות, ביצוע שורטים ועוד.
אז מה זה בלינק (Blink)?
בלינק הינה חברת פינטק שהוקמה ע״ שלומית ארז ערמון שכיהנה כמנכ״לית חברת Finq וכמשנה למנכ"ל אקסלנס השקעות וניירות ערך ואלעד בנבג׳י שכיהן כמנכ"ל אקסלנס השקעות וניירות ערך.
החברה השיקה לאחרונה פלטפורמת מסחר חדשנית באמצעות אפליקציה ידידותית ומותאמת לדור הנוכחי.
באמצעות האפליקציה שלהם תוכלו בשלב זה לרכוש את כל מניות ארה״ב וקרנות סל (ETF).
אז מה בלינק מציעה?
- אין עמלות כלל עד 10 פעולות בחודש או 1,000 מניות, הקודם מביניהם – לאחר שלקוח עובר את המגבלה החודשית הוא ישלם 0.01$ למניה או לחלק היחסי ממנה, המינימום לפעולה יהיה 1.5$, המקסימום הוא 1% משווי הפעולה, מיותר לציין שכיום בלינק מציעה את שירות המסחר הזול בישראל.
- ללא דמי ניהול ודמי הצטרפות
- ללא מינימום הפקדה לחשבון
- ללא עמלות המרת מט״ח
- ניתן לרכוש ״שברי מניות״ – כלומר ניתן לרכוש חלק ממניה, לדוגמא מניה שעולה 1,000$ ואנחנו רוצים להשקיע בה רק 250$, ניתן לרכוש פשוט רבע מניה, בלינק הם הראשונים בארץ שתומכים באפשרות ביצוע עסקאות מסוג זה בזמן אמת.
- ניתן למשוך את הכסף מהחשבון בבלינק בכל זמן שתרצו
- תהליך הצטרפות מהיר וקל באופן קיצוני – בניגוד לגופים אחרים אשר תהליך ההצטרפות אליהם כרוך בבירוקרטיה מייגעת, ההצטרפות לבלינק קלה למדי, לאחר הורדת האפליקציה נדרש לעבור תהליך קצר של מילוי שאלון ופרטים בסיסיים, צילום ת״ז, צילום סלפי והקלטה, וזהו, אתם יכולים מיד לקנות מניות.
לטענת גורמים בחברה הם פיתחו אלגוריתם חדשני שמבצע אימות של הלקוח מול הרשויות באופן אוטומטי ומהיר במיוחד. - כיום ניתן לרכוש באמצעות בלינק אך ורק מניות וקרנות סל (ETF) אך בחברה מבטיחים שבעתיד הקרוב יפתחו אפשרויות נוספות כמו מסחר בבורסה הישראלית, ביצוע מינופים, מסחר באופציות וביצוע שורטים.
כך נראית האפליקציה בטלפון הנייד:
ניתן לראות שהעוצמה של הפלטפורמת מסחר הזו היא בפשטות שלה אך לא רק, היתרונות שצוינו על פני פלטפורמות אחרות הן משמעותיות לא פחות.
המסחר העצמאי בישראל הולך להשתנות
רבים מכם ודאי מכירים את אפליקציית רובין הוד (Robinhood) האמריקאית (זמינה אך ורק לתושבי ארה״ב) שעשתה ועדיין עושה מהפכה אדירה בתחום המסחר העצמאי בשוק ההון, בדומה לבלינק גם היא מציעה פטור מתשלום עמלות, מסחר בשברי מניות וקלות שימוש שלא נראתה קודם.
רובין הוד שינתה את פני המסחר העצמאי בארצות הברית ותוך מספר שנים כבר יש לה מעל 23 מיליון משתמשים, בעיקר משתמשים צעירים שמערכות המסחר המסורתיות והמסורבלות פחות מדברות אליהם.
במובן הזה ישראל דומה לארה״ב בתקופה שלפני רובין הוד, גם ישראל סובלת כיום מעודף בירוקרטיה, גם בתחום המסחר העצמאי, מערכות המסחר לא מותאמות ולא מונגשות לדור החדש שאוהב נוחות, פשטות ומהירות.
כמובן שחובת ההוכחה היא על חברת בלינק אך אם הם יגדילו את סל המוצרים (כגון התרחבות לבורסות נוספות, מינוף, אופציות, שורטים, קריפטו ועוד) ויספקו שירות לקוחות באיכות גבוהה אין ספק שבלינק תהיה רובין הוד הישראלית ותנגוס מהבנקים ומבתי ההשקעות נתח שוק משמעותי.
