До последних нескольких лет «классический» инвестиционный портфель среднестатистического инвестора состоял только из акций и облигаций , однако в свете низких процентных ставок, преобладавших на мировом рынке в последнее десятилетие, и отсутствия солидных инвестиции с достойной доходностью, инвесторы искали дополнительные инвестиционные альтернативы в дополнение к цели распределения рисков в инвестиционном портфеле. Инвестиции, которые не являются частью упомянутого выше классического портфеля, были названы «альтернативными инвестициями».В этой статье мы немного подробнее остановимся на типах инвестиций, подпадающих под широкое определение: альтернативные инвестиции.
Предпринимательская недвижимость и фонды недвижимости
Во-первых, отметим, что инвестиции в «классическую» недвижимость, такие как покупка инвестиционной квартиры или офиса в качестве доходного актива, также входят в официальное определение альтернативных инвестиций. Однако сегодня правильнее смотреть на недвижимость , которая представляет собой отдельный инвестиционный путь, а не как альтернативная инвестиция или как часть фонда(как будет подробно описано).
В то же время, фонды, которые инвестируют в доходную недвижимость, являются альтернативными инвестициями во всех смыслах и целях. В этом случае инвестор инвестирует в фонд вместе с другими партнерами с ограниченной ответственностью (LP-Limited Partners) и является управляющим фондом ( GP-генеральный партнер), который принимает исключительное решение о методе инвестирования Инвестируемые средства в соответствии с документом о принципах фонда. Фонд недвижимости будет инвестировать в прибыльную недвижимость, такую как офисные здания и многоквартирные дома в востребованных районах, логистические центры. (МЖС), гостиницы, защищенное жилье и студенческие общежития и т.д. или купить недвижимость для благоустройства и продажи. Прибыль фонда, которая распределяется между инвесторами, поступает из дохода, полученного в результате сдачи в аренду имущества, или из прибыли, полученной от продажи имущества после его улучшения.
хедж-фонд
Хедж-фонд — это инвестиционный фонд, инвестирующий в рынок капитала — акции и облигации, целью которого является достижение доходности, превышающей эталонный индекс, в любой рыночной ситуации за счет использования финансовых методов покупки и/или продажи коротких (коротких) ) и/или торговля опционами.На самом деле фонд называется Из этого следует, что она «формирует» свой портфель в соответствии с ситуацией на рынке.
Фонды прямых инвестиций
Фонд прямых инвестиций — это частный инвестиционный фонд, целью которого является приобретение компаний (частных или государственных), находящихся в состоянии финансового затруднения (что называется: бедствие) или компаний с потенциалом улучшения, с целью повышения их прибыльности — за счет нового метода управления, сокращения расходов, открытия новых рынков и т.д. После улучшения фонд будет стремиться продать компанию другому лицу или привлечь дополнительного партнера по цене, значительно превышающей стоимость, по которой он купил компанию.
Социальные кредиты — P2P
Платформы с расширенной кредитной лицензией, которые позволяют частным лицам ссужать деньги другим лицам и / или частным компаниям через платформу. На практике инвестиции каждого кредитора распределяются между большим числом заемщиков, чтобы распределить риск кредитора. Заемщики обычно являются заемщиками с более высоким риском, чем обычно, и поэтому инвестор (кредитор) имеет право на значительно более высокую доходность / процентную ставку, чем процентная ставка на банковском рынке.
Координатор предложений / Crowd Investments
Это организации, лицензированные Управлением по ценным бумагам, которые позволяют широкой общественности и частным лицам инвестировать в частные высокотехнологичные компании и/или предоставлять ссуды предпринимателям в виде облигаций. Этот план начался в Израиле в 2017 году и был взят из движения, которое началось в США в 2012 году и называется JOBS Act.
Криптовалюты / Товары / Форекс
Инвестиции в криптовалюты (такие как Биткойн), инвестиции в товары (золото, серебро, пшеницу и т. д.), а также инвестиции в иностранную валюту (иностранную валюту) также считаются альтернативными инвестициями и могут продаваться и инвестироваться независимо друг от друга.
—
В прошлом альтернативные инвестиции предназначались только для квалифицированных инвесторов (в соответствии с определением в законе), а минимальный порог инвестиций составлял миллионы шекелей. Однако в последние годы и в связи с растущим спросом на эти инвестиционные продукты финансовые организации, институциональные структуры и страховые компании открыли различные пути альтернативных инвестиций с меньшими суммами инвестиций, которые привлекательны для широкой публики и чей минимальный порог инвестиций сотни тысяч шекелей, иногда даже десятки тысяч только шекелей. В то же время важно отметить, что большинство альтернативных инвестиций не являются торгуемыми инвестициями в отличие от прямых инвестиций на рынке капитала.
